Почему Росфинмониторинг проверяет юридические лица

Основные причины проверок юрлиц

• Соблюдение закона 115-ФЗ
• Борьба с отмыванием доходов
• Противодействие финансированию терроризма
• Контроль за сомнительными операциями
• Международные обязательства России

1. Требования закона 115-ФЗ

Обязанности организаций:

2. Борьба с отмыванием денег

Признаки подозрительных операций:

1. Крупные суммы наличных расчетов
2. Частые операции без экономического смысла
3. Использование посредников без причины
4. Сложные схемы перемещения средств

3. Противодействие терроризму

Меры контроля включают:

• Проверку контрагентов из "опасных" стран
• Блокировку подозрительных транзакций
• Мониторинг НКО и благотворительных фондов
• Анализ международных переводов

4. Критерии сомнительных операций

5. Международные стандарты

Россия выполняет требования:

1. Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
2. Конвенции Совета Европы
3. Резолюций Совета Безопасности ООН

Обязанности юридических лиц

Согласно законодательству компании должны:

1. Идентифицировать клиентов и бенефициаров
2. Фиксировать подозрительные операции
3. Предоставлять информацию в Росфинмониторинг
4. Разрабатывать внутренние правила контроля
5. Обучать сотрудников требованиям 115-ФЗ

Последствия нарушений

За несоблюдение требований:

• Штрафы до 1 млн рублей
• Приостановление деятельности
• Дисквалификация руководителей
• Уголовная ответственность в особых случаях

Как подготовиться к проверке

Рекомендации для компаний:

• Вести полную документацию по операциям
• Разработать внутренние процедуры контроля
• Организовать обучение сотрудников
• Использовать специальное ПО для мониторинга

Запомните, а то забудете