Блокировка карты Тинькофф согласно Федеральному закону 115-ФЗ требует особой процедуры разблокировки. Рассмотрим официальные способы восстановления доступа к средствам.
Содержание
Причины блокировки по 115-ФЗ
- Подозрительные операции с наличными
- Переводы крупных сумм новым контрагентам
- Операции, характерные для обналичивания
- Поступление средств от сомнительных источников
- Несоответствие операций заявленным целям счета
Процедура разблокировки карты
1. Подтверждение происхождения средств
- Получите уведомление от банка о блокировке
- Подготовьте документы, подтверждающие легальность операций
- Направьте документы в банк указанным способом
- Дождитесь проверки документов
2. Необходимые документы
- Договоры или контракты по операциям
- Документы о происхождении средств (справка 2-НДФЛ, декларация)
- Товарные чеки и накладные для предпринимателей
- Пояснительная записка о целях операций
Способы подачи документов
| Метод | Инструкция |
| Через приложение | В разделе уведомлений загрузите файлы |
| В отделении банка | Личная подача с паспортом |
| По электронной почте | Отправка на спец. адрес с пометкой "115-ФЗ" |
Сроки рассмотрения
- Обычный срок - до 30 рабочих дней
- При сложных случаях - до 60 дней
- Банк может запросить дополнительные документы
- Решение направляется письменно
Важная информация
- Банк не разблокирует карту без полного комплекта документов
- При отказе можно обжаловать решение в ЦБ РФ
- Рекомендуется консультация финансового юриста
- Профилактика блокировки - прозрачность операций
Для ускорения процесса разблокировки рекомендуется сразу предоставлять максимально полный пакет документов, четко объясняющий все подозрительные с точки зрения банка операции.
